Interest Rate Curve 发音

释义 Definition

“利率曲线”（常指收益率曲线的一种表达）：用图形方式展示不同期限（如1个月、1年、10年等）的利率/收益率与期限之间的关系。它常用于观察市场对未来利率、通胀与经济增长的预期。也有人在更广义上用它指某类利率（如互换利率、国债收益率）的“期限结构”。

发音 Pronunciation (IPA)

/ˈɪntrəst reɪt kɝːv/

例句 Examples

The interest rate curve is steeper this year.
今年的利率曲线更陡峭。

As recession fears grew, investors watched the interest rate curve invert, signaling that short-term rates had risen above long-term rates.
随着衰退担忧加剧，投资者关注利率曲线倒挂的现象，这表明短期利率上升到高于长期利率的水平。

词源 Etymology

• interest 源自拉丁语 interesse，本义有“处在其间、利害关系”的含义，后来引申为“利息/利率”。
• rate 来自拉丁语 rata（与“计算、比例”相关），表示“比率、费率”。
• curve 来自拉丁语 curvus，意为“弯曲的”。
  合起来，“interest rate curve”字面即“利率的曲线”，在金融语境中通常对应“利率期限结构/收益率曲线”的图形表达。

相关词 Related Words

• Yield Curve
• Term Structure
• Spot Rate
• Forward Rate
• Swap Rate
• Bond Yield
• Duration
• Convexity
• Inversion
• Monetary Policy

文学与著作中的用例 Literary Works

• John C. Hull, Options, Futures, and Other Derivatives（《期权、期货及其他衍生产品》）：在利率衍生品定价部分频繁讨论利率曲线构建与应用。
• Bruce Tuckman & Angel Serrat, Fixed Income Securities: Tools for Today’s Markets（《固定收益证券》）：系统讲解收益率/利率曲线、期限结构与风险度量。
• Damiano Brigo & Fabio Mercurio, Interest Rate Models—Theory and Practice（《利率模型：理论与实践》）：围绕利率曲线与无套利利率模型展开。
• Frank J. Fabozzi (ed.), The Handbook of Fixed Income Securities（《固定收益证券手册》）：涵盖曲线形状、曲线拟合与市场实践。